MBN골드

뉴스

“금 직거래합니다” 당근 나갔다가…피싱조직 돈세탁 당하고 계좌동결	2026-02-08 23:36
금 판매자 계좌로 피싱 피해금 입금토록 유도해 돈세탁 나서 “금·외화 직거래 시 주의해야” 서울에 사는 20대 A씨는 최근 온라인 중고거래 플랫폼에서 금 직거래를 하다 보이스피싱 범죄에 연루되는 피해를 입었다. A씨는 구매자 B씨와 거래를 약속하고 사전에 신분증까지 확인했지만, 실제 거래 현장에는 다른 사람이 나타나 “아버지가 급한 일이 있어 대신 나왔다”고 했다. 신분증 제시도 거부해 사기를 의심했지만, 거래대금 1800만원이 A씨 계좌로 입금된 것을 현장에서 확인하고 금을 넘겼다. 이후 해당 자금이 보이스피싱 피해금으로 밝혀지면서 A씨 계좌는 ‘사기이용계좌’로 지정돼 동결됐다. 금 가격이 급등하면서 개인 간 실물 금 거래가 활발해진 틈을 타 보이스피싱 조직이 온라인 중고거래 플랫폼을 이용한 신종 자금세탁에 나서고 있다. 금융감독원은 A씨 사례처럼 금 직거래 과정에서 보이스피싱 사기범에게 속아 의도치 않게 범죄에 연루될 수 있다며 소비자경보 ‘주의’를 발령했다. 8일 금감원에 따르면 A씨 역시 피해자이지만 판매자 계좌는 통신사기피해환급법상 ‘사기이용계좌’로 지정돼 지급정지와 전자금융거래 제한은 물론 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 반환해야 하는 불이익도 받을 수 있다. 금 가격이 상승하면서 관련 피해가 늘고 있다. 한국금거래소 기준 순금 1돈(3.75g) 가격은 지난해 10월 초 77만7000원에서 이달 초 100만6000원으로 약 30% 상승했다. 같은 기간 금 직거래 관련 자금세탁 민원은 지난해 10월 1건에서 올해 1월 11건으로 급증했다. 금감원은 개인 간 금 거래를 할 때 상대방과의 플랫폼 앱 대화 내역과 신분증을 꼼꼼히 확인하라고 당부했다. 또 금 구매자가 거래 예약금을 입금하겠다는 이유로 직접 대면 전에 계좌번호부터 요구하거나 판매자의 변심을 막으려고 거래 전 게시글을 내리도록 요구하는 경우 사기를 의심해야 한다고 조언했다. 금감원 관계자는 “수수료를 일부 부담하더라도 실물 금은 개인 간 직거래보다 전문 금 거래소를 통해 거래하는 것이 가장 안전하다”고 말했다. 그는 또 “금뿐 아니라 최근 시세가 높은 은과 달러 등 외화도 온라인 플랫폼을 통한 직거래 시 주의가 필요하다”고 했다. [ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]

“금 직거래합니다” 당근 나갔다가…피싱조직 돈세탁 당하고 계좌동결

2026-02-08 23:36

금 판매자 계좌로 피싱 피해금
입금토록 유도해 돈세탁 나서
“금·외화 직거래 시 주의해야”

서울에 사는 20대 A씨는 최근 온라인 중고거래 플랫폼에서 금 직거래를 하다 보이스피싱 범죄에 연루되는 피해를 입었다. A씨는 구매자 B씨와 거래를 약속하고 사전에 신분증까지 확인했지만, 실제 거래 현장에는 다른 사람이 나타나 “아버지가 급한 일이 있어 대신 나왔다”고 했다. 신분증 제시도 거부해 사기를 의심했지만, 거래대금 1800만원이 A씨 계좌로 입금된 것을 현장에서 확인하고 금을 넘겼다. 이후 해당 자금이 보이스피싱 피해금으로 밝혀지면서 A씨 계좌는 ‘사기이용계좌’로 지정돼 동결됐다.
금 가격이 급등하면서 개인 간 실물 금 거래가 활발해진 틈을 타 보이스피싱 조직이 온라인 중고거래 플랫폼을 이용한 신종 자금세탁에 나서고 있다. 금융감독원은 A씨 사례처럼 금 직거래 과정에서 보이스피싱 사기범에게 속아 의도치 않게 범죄에 연루될 수 있다며 소비자경보 ‘주의’를 발령했다.
8일 금감원에 따르면 A씨 역시 피해자이지만 판매자 계좌는 통신사기피해환급법상 ‘사기이용계좌’로 지정돼 지급정지와 전자금융거래 제한은 물론 거래대금을 보이스피싱 피해자에게 반환해야 하는 불이익도 받을 수 있다.
금 가격이 상승하면서 관련 피해가 늘고 있다. 한국금거래소 기준 순금 1돈(3.75g) 가격은 지난해 10월 초 77만7000원에서 이달 초 100만6000원으로 약 30% 상승했다. 같은 기간 금 직거래 관련 자금세탁 민원은 지난해 10월 1건에서 올해 1월 11건으로 급증했다.
금감원은 개인 간 금 거래를 할 때 상대방과의 플랫폼 앱 대화 내역과 신분증을 꼼꼼히 확인하라고 당부했다. 또 금 구매자가 거래 예약금을 입금하겠다는 이유로 직접 대면 전에 계좌번호부터 요구하거나 판매자의 변심을 막으려고 거래 전 게시글을 내리도록 요구하는 경우 사기를 의심해야 한다고 조언했다.
금감원 관계자는 “수수료를 일부 부담하더라도 실물 금은 개인 간 직거래보다 전문 금 거래소를 통해 거래하는 것이 가장 안전하다”고 말했다. 그는 또 “금뿐 아니라 최근 시세가 높은 은과 달러 등 외화도 온라인 플랫폼을 통한 직거래 시 주의가 필요하다”고 했다.

[ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]